​​Afkast og risiko

Note: Afkast efter omkostninger i perioden 30/9-2010 til 30/9-2018 sammenholdt med 4 af de største danske bankers investeringsprodukter med samme aktivfordeling. Aktuelt er merafkastet 16 % (160.000 kr. pr. million) ift. gennemsnittet. Kilde: InvesteringsFondsBranchen og bankernes hjemmesider.​​

​Optimal Invests overordnede investeringsstrategi er at skabe den bedst mulige balance mellem højt afkast, lav risiko og maksimal sikkerhed til meget lave omkostninger.

Vi har nu 4 forskellige investeringsforeningsafdelinger:

Investin Optimal Stabil (DK0060518710) - 25 % aktier, 1,5 % ejendomme og 73,5 % obligationer.

Investin Optimal VerdensIndex Moderat (DK0060254712) - 45 % aktier, 2,5 % ejendomme og 52,5 % obligationer.

Investin Optimal Livscyklus 2030-40 (DK0060518983) - pt. 55 % aktier, 2,5 % ejendomme og 42,5 % obligationer - hvor aktieandelen og dermed risikoen reduceres automatisk over tid.

Investin Optimal Livscyklus 2040-50 (DK0060946192) - pt. 71,5 % aktier, 3,5 % ejendomme og 25 % obligationer - hvor aktieandelen og dermed risikoen reduceres automatisk over tid - børsnoteret 27.marts.

På 8 år har vores første investeringsforeningsafdeling Investin Optimal VerdensIndex Moderat givet et afkast på 67 %, hvilket er et merafkast på 36 % i forhold til sammenlignlige investeringer i afdelingens Morningstar kategori, hvorved den er blandt de absolut bedste i Danmark og Europa. Den har leveret et positivt afkast i hvert kalenderår.

Investin Optimal Stabil og Investin Optimal Livscyklus 2030-40 har givet hhv. 24,3 % og 38,7 % i afkast efter 4 år og 10 måneder. Vores sidste afdeling Optimal Livscyklus 2040-50 har givet et afkast på 6,8% de første 7 mdr.

​Afkastanalyse Optimal afdelinger (pr. 30/9-2018)

Stabil

September: 0,4 %

2018: 0,9 %

2017: 5,1 %

2016: 5,1 %

2015: 2,0 %

2014: 9,2 %

2013: 6,1 % *

2012: 12,3 % *

2011: 3,0 % *

4. kv. 2010: 0,6 % *

VerdensIndex Moderat

September: 0,3 %

2018: 2,0 %

2017: 6,2 %

2016: 6,6 %

2015: 4,8 %

2014: ​11,2 %

2013: 6,4 %

2012: 9,6 %

2011: 2,2 %

4. kv. 2010: 4,2 %

Livscyklus 2030-40

September: 0,3 %

2018: 2,4 %  

2017: 7,8 %

2016: 6,6 %

2015: 5,1 %

2014: 11,1 %

2013: 11,6 % *

2012: 13,4 % *

2011: -0,5 % *

4. kv. 2010: 7,1 % *

Afkast efter omkostninger, *=Benchmark​

​​​​

Nedenstående grafer viser udviklingen i afkastet i 3 af vores afdelinger siden start. Optimal VerdensIndex Moderat har været i gang i 8 måneder,  mens 2 af de andre afdelinger har 4 år og 10 måneders historik. De har givet et afkast hhv. 24,3 % (4,6 % p.a.), 67,0 % (6,6 % p.a.) og 38,7 % (7,0 % p.a.) for Optimal Stabil, Optimal VerdensIndex Moderat og Optimal Livscyklus 2030-40. Vores sidste afdeling Optimal Livscyklus 2040-50 har givet et afkast på 6,8 % på 7 mdr. Afkastet svinger med aktieandelen, dvs. jo højere aktieandel jo større udsving. Forventet afkast og risiko hænger sammen.

Historisk udvikling: Stabil (lav risiko), VerdensIndex Moderat (mellem risiko) og Livscyklus 2030-40 (lidt over middel risiko).​

Har du spørgsmål, er du altid velkommen til at kontakte os på 444 111 17 eller info@optimalpension.dk

​Kurser 23.10.18 kl. 10:00

​Stabil

121,95-122,45

Verdensindex Moderat​

160,70-161,40

​Livscyklus 2030-2040

133,30-133,90

​Livscyklus 2040-2050

101,50-102,00

​Hjælp til investering?

Vores investeringsforeningsafdelinger kan anvendes til kapital- og ratepension, aldersopsparing, børneopsparing,

alm. opsparing, virksomhedsskatteordningen, holdingselskaber og kapitalforvaltning.​​

Kontaktoplysninger

Optimal Invest Fondsmæglerselskab A/S

RådgivningsHuset - Rustenborgvej 7A, 2. sal

DK - 2800 Kgs. Lyngby

CVR: 33069685

​Telefon: 444 111 17

E-mail: info@optimalinvest.dk

Databeskyttelsespolitik

Cookie-politik

​Tilmeld Nyhedsbrev

Tilmeld dig vores nyhedsbrev her!