​​Afkast og risiko

Note: Afkast efter omkostninger i perioden 30/9-2010 til 30/9-2018 sammenholdt med 4 af de største danske bankers investeringsprodukter med samme aktivfordeling. Aktuelt er merafkastet 16 % (160.000 kr. pr. million) ift. gennemsnittet. Kilde: InvesteringsFondsBranchen og bankernes hjemmesider.​​

​Optimal Invests overordnede investeringsstrategi er at skabe den bedst mulige balance mellem højt afkast, lav risiko og maksimal sikkerhed til meget lave omkostninger.

Vi har nu 4 forskellige investeringsforeningsafdelinger:

Investin Optimal Stabil (DK0060518710) - 25 % aktier, 1,5 % ejendomme og 73,5 % obligationer.

Investin Optimal VerdensIndex Moderat (DK0060254712) - 45 % aktier, 2,5 % ejendomme og 52,5 % obligationer.

Investin Optimal Livscyklus 2030-40 (DK0060518983) - pt. 55 % aktier, 2,5 % ejendomme og 42,5 % obligationer - hvor aktieandelen og dermed risikoen reduceres automatisk over tid.

Investin Optimal Livscyklus 2040-50 (DK0060946192) - pt. 71,5 % aktier, 3,5 % ejendomme og 25 % obligationer - hvor aktieandelen og dermed risikoen reduceres automatisk over tid..

På 8 år og 2 måneder har vores første investeringsforeningsafdeling Investin Optimal VerdensIndex Moderat givet et afkast på 63,5 %, hvilket er et merafkast på 36 % i forhold til sammenlignlige investeringer i afdelingens Morningstar kategori, hvorved den er blandt de absolut bedste i Danmark og Europa. Den har leveret et positivt afkast i hvert kalenderår.

Investin Optimal Stabil og Investin Optimal Livscyklus 2030-40 har givet hhv. 22,8 % og 35,0 % i afkast efter 5 år. Vores sidste afdeling Optimal Livscyklus 2040-50 har givet et afkast på 3,7% de første 10 mdr.

​Afkastanalyse Optimal afdelinger (pr. 30/11-2018)

Stabil

November: 0,5 %

2018: -0,4 %

2017: 5,1 %

2016: 5,1 %

2015: 2,0 %

2014: 9,2 %

2013: 6,1 % *

2012: 12,3 % *

2011: 3,0 % *

4. kv. 2010: 0,6 % *

VerdensIndex Moderat

November: 0,7 %

2018: -0,2 %

2017: 6,2 %

2016: 6,6 %

2015: 4,8 %

2014: ​11,2 %

2013: 6,4 %

2012: 9,6 %

2011: 2,2 %

4. kv. 2010: 4,2 %

Livscyklus 2030-40

November: 0,8 %

2018: -0,4 %  

2017: 7,8 %

2016: 6,6 %

2015: 5,1 %

2014: 11,1 %

2013: 11,6 % *

2012: 13,4 % *

2011: -0,5 % *

4. kv. 2010: 7,1 % *

Afkast efter omkostninger, *=Benchmark​

​​​​

Nedenstående grafer viser udviklingen i afkastet i 3 af vores afdelinger siden start. Optimal VerdensIndex Moderat har været i gang i 8 år og 2 måneder,  mens 2 af de andre afdelinger har 5 års historik. De har givet et afkast hhv. 22,8 % (4,2 % p.a.), 63,5 % (6,2 % p.a.) og 35,0 % (6,1 % p.a.) for Optimal Stabil, Optimal VerdensIndex Moderat og Optimal Livscyklus 2030-40. Vores sidste afdeling Optimal Livscyklus 2040-50 har givet et afkast på 3,7 % på 10 mdr. Afkastet svinger med aktieandelen, dvs. jo højere aktieandel jo større udsving. Forventet afkast og risiko hænger sammen.

Historisk udvikling: Stabil (lav risiko), VerdensIndex Moderat (mellem risiko) og Livscyklus 2030-40 (lidt over middel risiko).​

Har du spørgsmål, er du altid velkommen til at kontakte os på 44 41 11 17 eller info@optimalpension.dk

​Kurser 10.12.18 kl. 12:25

​Stabil

121,25-121,75

Verdensindex Moderat​

159,30-160,00

​Livscyklus 2030-2040

131,70-132,30

​Livscyklus 2040-2050

100,15-100,65

​Hjælp til investering?

Vores investeringsforeningsafdelinger kan anvendes til kapital- og ratepension, aldersopsparing, børneopsparing,

alm. opsparing, virksomhedsskatteordningen, holdingselskaber og kapitalforvaltning.​​

Kontaktoplysninger

Optimal Invest Fondsmæglerselskab A/S

RådgivningsHuset - Rustenborgvej 7A, 2. sal

DK - 2800 Kgs. Lyngby

CVR: 33069685

​Telefon: 44 41 11 17

E-mail: info@optimalinvest.dk

Databeskyttelsespolitik

Cookie-politik

​Tilmeld Nyhedsbrev

Tilmeld dig vores nyhedsbrev her!