​​Afkast og risiko

Note: Afkast efter omkostninger i perioden 30/9-2010 til 30/9-2019 sammenholdt med 4 af de største danske bankers investeringsprodukter med samme aktivfordeling. Aktuelt er merafkastet 19 % (190.000 kr. pr. million) ift. gennemsnittet. Kilde: Morningstar og bankernes hjemmesider.​​

​Optimal Invests overordnede investeringsstrategi er at skabe den bedst mulige balance mellem højt afkast, lav risiko og maksimal sikkerhed til meget lave omkostninger.

Vi har nu 5 forskellige investeringsforeningsafdelinger:

Investin Optimal Stabil (DK0060518710) - 25 % aktier, 1,5 % ejendomme og 73,5 % obligationer.

Investin Optimal VerdensIndex Moderat (DK0060254712) - 45 % aktier, 2,5 % ejendomme og 52,5 % obligationer.

Investin Optimal Livscyklus 2030-40 (DK0060518983) - pt. 55 % aktier, 2,5 % ejendomme og 42,5 % obligationer - hvor aktieandelen og dermed risikoen reduceres automatisk over tid.

Investin Optimal Livscyklus 2040-50 (DK0060946192) - pt. 71,5 % aktier, 3,5 % ejendomme og 25 % obligationer - hvor aktieandelen og dermed risikoen reduceres automatisk over tid.

Investin Optimal Balance Wealth (DK0061150125) - 50 % aktier, 47,5 % obligationer og 2,5 % ejendomme. Åbner 5/12-19

På 9 og 2 måneder år har vores første investeringsforeningsafdeling Investin Optimal VerdensIndex Moderat givet et afkast på 79,9 %, hvilket er et merafkast på 42 % i forhold til sammenlignlige investeringer i afdelingens Morningstar kategori, hvorved den er blandt de absolut bedste i Danmark og Europa. 

Investin Optimal Stabil og Investin Optimal Livscyklus 2030-40 har givet hhv. 29,9 % og 50,5 % i afkast efter 6 år. Vores sidste afdeling Optimal Livscyklus 2040-50 har givet et afkast på 17,8% det første år og 10 måneder.

Vores investeringsforeningsafdelinger har den højeste rating i Danmark hos analyse Morningstar på både afkast og bæredygtighed.

​Afkastanalyse Optimal afdelinger (pr. 30/11-2019)

​Stabil

​Verdensindex Moderat

​Livscyklus 2030-40

Livscyklus 2040-50​

2019: 7,8%

2018: -2,2 %

2017: 5,1 %

2016: 5,1 %

2015: 2,0 %

2014: 9,2 %

2013: 6,1 % *

2012: 12,3 % *

2011: 3,0 % *

4. kv. 2010: 0,6 % *

2019: 13,7%

2018: -3,4 %

2017: 6,2 %

2016: 6,6 %

2015: 4,8 %

2014: ​11,2 %

2013: 6,4 %

2012: 9,6 %

2011: 2,2 %

4. kv. 2010: 4,2 %

2019: 16,1%

2018: -4,4 %​

2017: 7,8 %

2016: 6,6 %

2015: 5,1 %

2014: ​11,1 %

2013: 11,6 % *

2012: 13,4 % *

2011: -0,5 % *

4. kv. 2010: 7,1 % *

2019:20,0%

2018: -1,8%**

2017: 10,5%

2016: 8,1%

2015: 4,4%

2014: 12,8%

2013: 14,8% 14,8%

2012:

2011:

4. kv. 2010:

​Afkast efter omkostninger, *=Benchmark​, **= fra opstart 14.02.18

​​​​

Nedenstående grafer viser udviklingen i afkastet i 3 af vores afdelinger siden start. Optimal VerdensIndex Moderat har været i gang i 9 år og 2 måneder,  mens 2 af de andre afdelinger har 6 år. De har givet et afkast hhv. 29,9 % (4,5 % p.a.), 79,9 % (6,6 % p.a.) og 50,5 % (7,1 % p.a.) for Optimal Stabil, Optimal VerdensIndex Moderat og Optimal Livscyklus 2030-40. Vores sidste afdeling Optimal Livscyklus 2040-50 har givet et afkast på 17,8 % på 1 år og 10 måneder. Afkastet svinger med aktieandelen, dvs. jo højere aktieandel jo større udsving. Forventet afkast og risiko hænger sammen.

Historisk udvikling: Stabil (lav risiko), VerdensIndex Moderat (mellem risiko) og Livscyklus 2030-40 (lidt over middel risiko).​

Har du spørgsmål, er du altid velkommen til at kontakte os på 44 41 11 17 eller info@optimalpension.dk

​Kurser 16.12.19 kl. 12:20

​Stabil

130,20-130,75

Verdensindex Moderat​

179,35-180,10

​Livscyklus 2030-2040

151,00-151,65

​Livscyklus 2040-2050

118,25-118,80

​Hjælp til investering?

Vores investeringsforeningsafdelinger kan anvendes til kapital- og ratepension, aldersopsparing, børneopsparing,

alm. opsparing, virksomhedsskatteordningen, holdingselskaber og kapitalforvaltning.​​

Kontaktoplysninger

Optimal Invest Fondsmæglerselskab A/S

RådgivningsHuset - Rustenborgvej 7A, 2. sal

DK - 2800 Kgs. Lyngby

CVR: 33069685

​Telefon: 44 41 11 17

E-mail: info@optimalinvest.dk

Databeskyttelsespolitik

Cookie-politik

Interessepolitik

​Tilmeld Nyhedsbrev

Tilmeld dig vores nyhedsbrev her!