​​Afkast og risiko

Note: Afkast efter omkostninger i perioden 30/9-2010 til 31/12-2019 sammenholdt med 4 af de største danske bankers investeringsprodukter med samme aktivfordeling. Aktuelt er merafkastet 21 % (210.000 kr. pr. million) ift. gennemsnittet. Kilde: Morningstar og bankernes hjemmesider.​​

​Optimal Invests overordnede investeringsstrategi er at skabe den bedst mulige balance mellem højt afkast, lav risiko og maksimal sikkerhed til meget lave omkostninger.

Vi har nu 5 forskellige investeringsforeningsafdelinger (Alle afdelinger er akkumulerende.):

Investin Optimal Stabil (DK0060518710) - 25 % aktier, 2,5 % ejendomme og 72,5 % obligationer.

Investin Optimal VerdensIndex Moderat (DK0060254712) - 45 % aktier, 2,5 % ejendomme og 52,5 % obligationer.

Investin Optimal Livscyklus 2030-40 (DK0060518983) - pt. 55 % aktier, 2,5 % ejendomme og 42,5 % obligationer - hvor aktieandelen og dermed risikoen reduceres automatisk over tid.

Investin Optimal Livscyklus 2040-50 (DK0060946192) - pt. 75 % aktier, 2,5 % ejendomme og 22,5 % obligationer - hvor aktieandelen og dermed risikoen reduceres automatisk over tid. Aktieindkomst for frie midler og kan bruges til aktiesparekontoen.

Investin Optimal Balance Wealth (DK0061150125) - 50 % aktier, 47,5 % obligationer og 2,5 % ejendomme. Storkundeafdeling med en minimumsinvestering på 3 mio. kr. og en omkostningspct. på kun 0,25 % p.a. Åbnede først i december 2019.

Alle afdelinger er akkumulerende.

På 9 år og10 måneder har vores første investeringsforeningsafdeling Investin Optimal VerdensIndex Moderat givet et afkast på 74,6 %, hvilket er et merafkast på ca. 40 % i forhold til sammenlignlige investeringer i afdelingens Morningstar kategori, hvorved den er blandt de absolut bedste i Danmark og Europa. 

Investin Optimal Stabil og Investin Optimal Livscyklus 2030-40 har givet hhv. 26,4 % og 45,6 % i afkast efter 6 år og 8 måneder. Vores sidste afdeling Optimal Livscyklus 2040-50 har givet et afkast på 13,5 % efter de første 2 år og 6 måneder.

Vores investeringsforeningsafdelinger har den højeste rating i Danmark hos analyse Morningstar på både afkast og bæredygtighed.

​Afkastanalyse Optimal afdelinger (pr. 31/7-2020)

​Stabil

​Verdensindex Moderat

​Livscyklus 2030-40

Livscyklus 2040-50​

2020: -3,4%

2019: 8,6%

2018: -2,2 %

2017: 5,1 %

2016: 5,1 %

2015: 2,0 %

2014: 9,2 %

2013: 6,1 % *

2012: 12,3 % *

2011: 3,0 % *

4. kv. 2010: 0,6 % *

2020: -3,8%

2019: 14,7%

2018: -3,4 %

2017: 6,2 %

2016: 6,6 %

2015: 4,8 %

2014: ​11,2 %

2013: 6,4 %

2012: 9,6 %

2011: 2,2 %

4. kv. 2010: 4,2 %

2020: -4,2%

2019: 17,2%

2018: -4,4 %​

2017: 7,8 %

2016: 6,6 %

2015: 5,1 %

2014: ​11,1 %

2013: 11,6 % *

2012: 13,4 % *

2011: -0,5 % *

4. kv. 2010: 7,1 % *

2020: -4,9%

2019:21,5%

2018: -1,8%**

2017: 10,5%

2016: 8,1%

2015: 4,4%

2014: 12,8%

2013: 14,8% 14,8%

2012:

2011:

4. kv. 2010:

​Afkast efter omkostninger, *=Benchmark​, **= fra opstart 14.02.18

​​​​

Nedenstående grafer viser udviklingen i afkastet i 3 af vores afdelinger siden start. Optimal VerdensIndex Moderat har været i gang i 9 år og 10 måneder,  mens 2 af de andre afdelinger har 6 år og 8 måneder. De har givet et afkast hhv. 26,4 % (3,6 % p.a.), 74,6 % (5,8 % p.a.) og 45,6 % (5,8 % p.a.) for Optimal Stabil, Optimal VerdensIndex Moderat og Optimal Livscyklus 2030-40. Vores afdeling Optimal Livscyklus 2040-50 har givet et afkast på 13,5 % på 2 år og 6 måneder. Afkastet svinger med aktieandelen, dvs. jo højere aktieandel jo større udsving. Forventet afkast og risiko hænger sammen.

Historisk udvikling: Stabil (lav risiko), VerdensIndex Moderat (mellem risiko) og Livscyklus 2030-40 (lidt over middel risiko).​

Har du spørgsmål, er du altid velkommen til at kontakte os på 44 41 11 17 eller info@optimalpension.dk

​Kurser 03.08.20

Kl. 16:30

​Stabil

126,55-127,20

Verdensindex Moderat​

​174,15-175,05

Livscyklus 2030-40

146,25-147,00

​Livscyklus 2040-50

114,15-114,75

​Hjælp til investering?

Vores investeringsforeningsafdelinger kan anvendes til kapital- og ratepension, aldersopsparing, børneopsparing,

alm. opsparing, virksomhedsskatteordningen, holdingselskaber og kapitalforvaltning.​​

Kontaktoplysninger

Optimal Invest Fondsmæglerselskab A/S

RådgivningsHuset - Rustenborgvej 7A, 2. sal

DK - 2800 Kgs. Lyngby

CVR: 33069685

​Telefon: 44 41 11 17

E-mail: info@optimalinvest.dk

Databeskyttelsespolitik

Cookie-politik

Interessepolitik

​Tilmeld Nyhedsbrev

Tilmeld dig vores nyhedsbrev her!