​​Yale

​Optimal Invest er meget inspireret af Yale modellen. Den introducerede David F. Swendsen i 2005. Den går i alt sin enkelthed ud på, at man som investor skal følge 3 råd i sin investeringsstrategi:

  • Konstruer en portefølje med allokering til 6 kerne aktivklasser med en overvægt i aktier
  • Rebalancer med faste tidsintervaller porteføljen tilbage til de oprindelige vægte
  • Invester i billige indeksfonde eller ETF’ere

​I den sammenhæng passer All Weather modellen godt med det første råd. Det andet råd er et resultat af, at specielt aktiemarkederne har en tendens til Mean-Reversion (Over Shooting and Under Shooting). Dvs. aktiemarkedet stiger for meget i gode tider og falder for meget i dårlige tider.

Aktiv rebalancering

I usikre markeder er balancerede porteføljer klart er at foretrække. En årlig rebalancering vil gøre, at investor køber aktier ”billigt” efter store aktiefald og sælger aktier ”dyrt” efter store aktiestigninger. Nedenfor fremgår fordelene ved en aktiv rebalancering i forhold til en passiv strategi.

​En aktiv rebalancering har givet et ekstra afkast på ca. 11 % på vores verdensindeks, hvor udgangspunktet er 45 % globale aktier og 55 % globale obligationer.

Nogle af de væsentlige årsager til, at mange aktive investeringsforeninger underperformer, er ikke kun høje omkostninger. Det er ligeledes dårlig timing ved porteføljeomlægninger og stor omsætningshastighed. Det udgår man med Yale modellens faste omlægnings intervaller.

Kurser 20.10.17 kl. 12:00

Stabil

122,40-122,90

​VerdensIndex Moderat

161,40-162,10

​Livscyklus 2030-40

134,00-134,60

​Tilmeld Nyhedsbrev

Tilmeld dig vores nyhedsbrev her!

​​

​Hjælp til investering?

Vores investeringsforeningsafdelinger kan anvendes til kapital- og ratepension, aldersopsparing, alm. opsparing,

virksomhedsskatteordningen, holdingselskaber og kapitalforvaltning.​​

Følg os på​

Kontaktoplysninger

Investeringsrådgiver Optimal Invest A/S

RådgivningsHuset - Rustenborgvej 7A, 2. sal

DK - 2800 Kgs. Lyngby

CVR: 33069685

​Telefon: 444 111 17

E-mail: info@optimalinvest.dk