​​Afkast og risiko

Note: Afkast efter omkostninger i perioden 30/9-2010 til 30/9-2017 sammenholdt med 4 af de største danske bankers investeringsprodukter med samme aktivfordeling. Aktuelt er merafkastet 13,5 % ift. gennemsnittet. Kilde: InvesteringsFondsBranchen og bankernes hjemmesider.​​

​Optimal Invests overordnede investeringsstrategi er at skabe den bedst mulige balance mellem højt afkast, lav risiko og maksimal sikkerhed til meget lave omkostninger.

Vi har nu 3 forskellige investeringsforeningsafdelinger:

Investin Optimal Stabil (DK0060518710) - 25 % aktier, 3 % ejendomme og 72 % obligationer.

Investin Optimal VerdensIndex Moderat (DK0060254712) - 45 % aktier, 5 % ejendomme og 50 % obligationer.

Investin Optimal Livscyklus 2030-40 (DK0060518983) - pt. 57 % aktier, 5 % ejendomme og 38 % obligationer - hvor aktieandelen og dermed risikoen reduceres automatisk over tid.

På 7 år og 2 måneder har vores første investeringsforeningsafdeling Investin Optimal VerdensIndex Moderat givet et afkast på 62,8 %, hvilket er et merafkast på 33 % i forhold til sammenlignlige investeringer i afdelingens Morningstar kategori, hvorved den er blandt de absolut bedste i Danmark og Europa. Den har leveret et positivt afkast i hvert kalenderår. 

Investin Optimal Stabil og Investin Optimal Livscyklus 2030-40 har givet hhv. 22,8 % og 34,6 % i afkast efter 4 år. ​

​Afkastanalyse Optimal afdelinger (pr. 30/11-2017)

Stabil

November: -0,2 %

2017: 4,7 %

2016: 5,1 %

2015: 2,0 %

2014: 9,2 %

2013: 6,1 % *

2012: 12,3 % *

2011: 3,0 % *

4. kv. 2010: 0,6 % *

VerdensIndex Moderat

November: -0,6 %

2017: 5,6 %

2016: 6,6 %

2015: 4,8 %

2014: ​11,2 %

2013: 6,4 %

2012: 9,6 %

2011: 2,2 %

4. kv. 2010: 4,2 %

Livscyklus 2030-40

November: -0,6 %  

2017: 7,1 %

2016: 6,6 %

2015: 5,1 %

2014: 11,1 %

2013: 11,6 % *

2012: 13,4 % *

2011: -0,5 % *

4. kv. 2010: 7,1 % *

Afkast efter omkostninger, *=Benchmark​

​​​​

Nedenstående grafer viser udviklingen i afkastet i vores 3 afdelinger siden start. Optimal VerdensIndex Moderat har været i gang i 7 år og 1 måned,  mens de 2 andre afdelinger har 3 år og 11 mdrs. historik. De har givet et afkast hhv. 23,0 % (5,4 % p.a.), 63,8 % (7,2 % p.a.) og 35,4 % (8,0 % p.a.) for Optimal Stabil, Optimal VerdensIndex Moderat og Optimal Livscyklus 2030-40. Afkastet svinger med aktieandelen, dvs. jo højere aktieandel jo større udsving. Forventet afkast og risiko hænger sammen.

Historisk udvikling: Stabil (lav risiko), VerdensIndex Moderat (mellem risiko) og Livscyklus 2030-40 (lidt over middel risiko).​


Har du spørgsmål, er du altid velkommen til at kontakte os på 444 111 17 eller

info@optimalpension.dk

Kurser 14.12.17 kl. 10:00

Stabil

123,10-123,60

​VerdensIndex Moderat

162,50-163,30

​Livscyklus 2030-40

135,20-135,80

​Tilmeld Nyhedsbrev

Tilmeld dig vores nyhedsbrev her!

​​

​Hjælp til investering?

Vores investeringsforeningsafdelinger kan anvendes til kapital- og ratepension, aldersopsparing, alm. opsparing,

virksomhedsskatteordningen, holdingselskaber og kapitalforvaltning.​​

Følg os på​

Kontaktoplysninger

Investeringsrådgiver Optimal Invest A/S

RådgivningsHuset - Rustenborgvej 7A, 2. sal

DK - 2800 Kgs. Lyngby

CVR: 33069685

​Telefon: 444 111 17

E-mail: info@optimalinvest.dk